La gestion de vos finances avec Money Microsoft ® TM en toute simplicité ! ÉDITION FR La gestion de vos finances avec Microsoft Money (Édition FR) ÉDITÉ PAR Microsoft Corporation One Microsoft Way Redmond, Washington 98052-6399 Les noms de sociétés, d'organisations, de produits, de domaines, d'adresses électroniques, de logos, de personnes, de lieux et d'événements mentionnés dans les exemples sont fictifs. Toute ressemblance avec des sociétés, des organisations, des produits, des noms de domaines, des adresses électroniques, des logos, des personnes, des lieux ou des événements réels est purement fortuite et involontaire. © 2004 Microsoft Corporation. Tous droits réservés. Microsoft, MSN, le logo MSN, Windows et le logo Windows sont soit des marques déposées de Microsoft Corporation, soit des marques de Microsoft Corporation aux États-Unis d'Amérique et/ ou dans d'autres pays. Intuit® et Quicken® sont des marques commerciales déposées et/ou des marques de service déposées de Intuit, Inc., ou de l'une de ses filiales aux États-Unis d'Amérique et dans d'autres pays. Sommaire Organisez vos finances avec Microsoft Money 5 A quoi sert Money ? ....................................................................................... 6 Installation de Money ................................................................................... 7 Exploration de Money ................................................................................... 8 Fonctionnalités en ligne et hors connexion .................................................. 9 Pour en savoir plus sur les fonctionnalités en ligne (basées sur Internet) et hors connexion (sur le disque) de Money... consultez la page 9 Navigation sur Internet à partir de Money .................................................. 10 Modes Standard et Avancé de Money .......................................................... 11 Protection de votre fichier Money ............................................................... 12 Mise en route de Money .............................................................................. 13 Création d'un compte bancaire dans Money ............................................. 15 Gestion de vos échéances avec l'aide de Money .......................................... 16 " Apprenez-en plus sur vos finances... " consultez la page 17 Création d'états pour en savoir plus sur vos finances ................................. 17 Autres fonctionnalités principales de Money .............................................. 18 Où obtenir de l'aide dans Money ? .............................................................. 21 Sauvegarde de vos fichiers Money ............................................................... 22 Restauration de votre fichier Money à partir d'une copie de sauvegarde ..................................................................................... 23 SOMMAIRE 3 L es utilisateurs de Microsoft Money trouveront dans ce logiciel des outils pour la gestion de leurs finances ainsi que des fonctions de personnalisation qui permettent à chacun de travailler à sa manière. Une navigation facilitée à l'extrême permet une prise en main optimale du programme dès les premières minutes. Les utilisateurs apprécieront avec Microsoft Money une forte intégration à l'Internet et une approche résolument orientée sur les priorités de l'utilisateur : clarté, simplicité, personnalisation, interactivité... Avec Money, vous gérez vos comptes personnels au quotidien, vous exploitez directement depuis Money les téléservices bancaires, vous gérez votre trésorerie et rassemblez les informations nécessaires à votre déclaration d'impôts. Pour être mieux informé, vous accédez directement à Internet et au site Web MSN Finances, une véritable mine d'informations pour mieux gérer votre argent. Money propose également des outils de suivi et d'analyse de budget, de construction de projets financiers, de placements financiers et immobiliers et de nombreux états avec lesquels vous pourrez analyser vos finances personnelles avec précision et faire de la prospective. IMPORTANT ! Money existe en 2 versions : Money Standard et Money Suite Financière. Certaines fonctionnalités décrites dans ce guide ne sont disponibles que dans Money Suite Financière. Organisez vos finances avec Microsoft Money GUIDE DE MISE EN ROUTE 5 A quoi sert Money ? Rester maître de ses finances personnelles constitue un véritable défi. Vous devez effectuer le suivi de vos factures et les régler en temps et en heure. Vous devez organiser vos revenus et dépenses afin d'effectuer chaque année votre déclaration fiscale. Peut-être souhaitez-vous vous concentrer sur le remboursement de vos dettes ? Vous possédez peut-être des placements, mais sans connaître précisément leurs performances ? Microsoft Money centralise vos informations financières pour vous aider dans la réalisation de toutes ces tâches. Avec Money, vous pouvez : effectuer le suivi de vos échéances, revenus et dépenses ; organiser vos informations fiscales ; établir un plan de désendettement (avec Money Suite Financière uniquement) ; créer un projet à moyen ou long terme (avec Money Suite Financière uniquement) ; créer un budget exploitable ; suivre vos placements. Microsoft Money vous aide à vous organiser, propose des outils de planification et fournit des informations fiables et des conseils judicieux que vous pourrez utiliser pour une gestion efficace de vos finances. 6 LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY Installation de Money Rien de plus facile que d'installer Money. Il suffit simplement de vous laisser guider par les instructions d'installation. CONSEIL Mise à niveau ? Si vous effectuez une mise à niveau à partir d'une version précédente installée sur le même ordinateur, une invite s'affiche pendant l'installation, vous demandant si vous souhaitez supprimer cette version. Si vous cliquez sur Oui, l'ancienne version du logiciel Money est supprimée, mais le fichier contenant vos données financières est conservé sur le disque dur de l'ordinateur. Si vous cliquez sur Non, l'ancienne version reste sur l'ordinateur et la nouvelle est installée. Et vos données ? Quand vous ouvrez votre fichier de données pour la première fois avec la nouvelle version de Money, une copie de sauvegarde de votre fichier de données est créée, dont l'extension reflète le numéro de version. Par exemple, un fichier Money 2001 nommé monfichier.mny est renommé monfichier.mn9. Le fichier de données converti garde donc son nom monfichier.mny. Veuillez noter que l'ancienne version de Money ne sera pas en mesure d'ouvrir le fichier Money de la nouvelle version. % Lorsque vous êtes prêt à continuer, lisez le Contrat de Licence Utilisateur Final et, si vous en acceptez les conditions, cliquez sur J'accepte. ^ Les fichiers vont maintenant être installés. Lorsque l'exécution de l'Assistant est terminée, un nouvel écran apparaît. Cliquez sur Terminer pour fermer l'Assistant. & À présent, vous pouvez démarrer Money pour la première fois et commencer à configurer vos comptes. Installation ! Insérez le CD-ROM de Microsoft Money dans le lecteur de votre ordinateur. @ Le premier écran de l'Assistant d'installation de Money s'affiche. # Si l'installation ne démarre pas automatiquement, dans la barre des tâches de Windows, cliquez sur Démarrer puis Exécuter. Dans la zone Ouvrir, tapez D:\install si D est la lettre de votre lecteur de CD-Rom et cliquez sur le bouton OK. $ Une option, située dans l'angle inférieur gauche de votre écran, vous permet de changer l'emplacement de stockage des fichiers sur votre ordinateur. @ $ % GUIDE DE MISE EN ROUTE 7 Exploration de Money Découvrez l'interface de Money et soyez à même d'accéder au plus vite aux fonctions de Money qui vous intéressent. Cette barre de navigation supérieure contient des liens qui renvoient aux centres Money. Cliquez sur un lien qui renvoie à un centre, et les liens apparentés s'afficheront dans la barre de navigation ci-dessous. Les liens de cette barre de navigation inférieure sont associés à l'élément sélectionné dans la barre de navigation ci-dessus. Si vous cliquez sur une autre option de la barre supérieure, les liens de cette barre de navigation sont modifiés en conséquence. Un certain nombre d'entre eux permettent également d'ouvrir un menu déroulant contenant les options correspondant au centre sélectionné. Cliquez sur ce bouton pour afficher les options correspondant aux mises à jour en ligne. Cliquez sur ce bouton pour afficher l'aide de Money. Entrez l'adresse d'une page Web dans cette zone. Le menu ? (Aide) de Money contient de nombreux liens utiles qui permettent d'obtenir plus d'informations sur Money. Cliquez sur ce bouton pour afficher la boîte de dialogue permettant de personnaliser la barre des boutons. Cliquez sur Précédente pour remplacer la page en cours par la dernière que vous avez consultée. Le volet de gauche de chaque centre contient des liens qui renvoient aux fonctionnalités correspondantes. 8 LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY Fonctionnalités en ligne et hors connexion Les fonctionnalités des centres Money peuvent être classées en trois catégories : les fonctionnalités hors connexion (disponibles sur votre PC), les fonctionnalités en ligne (disponibles sur MSN Finances) et les combinaisons des deux. Observez par exemple la barre de navigation représentée ci-dessous. Elle comporte des liens qui renvoient aux centres Comptes et États, où vous trouverez d'autres liens vers Cette barre de navigation contient des liens qui renvoient aux centres de Money qui peuvent être en ligne, hors connexion ou une combinaison des deux. Le lien qui renvoie au centre États ne nécessite pas que vous soyez en ligne. les fonctionnalités hors connexion stockées dans le programme sur votre ordinateur. Il existe cependant certains centres, comme par exemple Impôts, qui sont en ligne et qui nécessitent que vous ayez une connexion Internet pour que vous puissiez tirer pleinement parti de leurs fonctionnalités. Si vous sélectionnez ces centres alors que vous êtes en mode hors connexion (non connecté à Internet), une page décrivant les éléments contenus dans le centre s'affiche. Enfin, Money dispose également de centres contenant à la fois des fonctionnalités en ligne et hors connexion. Il s'agit par exemple des centres Comptes ou Placements. GUIDE DE MISE EN ROUTE 9 Navigation sur Internet à partir de Money Money vous permet également de naviguer sur le Web. Il vous suffit de vous connecter à partir de Money. Une page Web s'affiche dans Money ou, si vous le souhaitez, dans un navigateur externe. Pour choisir votre mode de navigation, allez dans le menu Outils et choisissez l'option Paramètres. Dans la page affichée, cliquez sur le lien " Paramètres de navigateur " pour sélectionner le navigateur souhaité. Entrez simplement l'adresse (URL) du site Web et cliquez sur le bouton OK. Vous pouvez maintenant naviguer sur ce site Web dans Money. Cliquez sur Précédente pour remplacer la page en cours par la dernière que vous avez consultée. Cliquez sur Suivante pour remplacer la page Web en cours par la page Web ou par l'emplacement Money qui suit dans l'ordre de consultation d'origine. Entrez l'adresse (URL) du site Web pour l'afficher dans Money. Cliquez sur ce bouton pour afficher le site Web indiqué dans la zone située à gauche. Cliquez sur ce bouton pour arrêter le téléchargement de la page page Web en cours. Cliquez sur ce bouton pour actualiser la page Web en cours. La page Web est affichée dans la zone de travail standard de Money. L'utilisation de Money comme navigateur Web permet de basculer facilement entre les fonctionnalités de Money et d'Internet. Si vous consultez un site Web (par exemple MSN Finances) à l'aide de Money et souhaitez consulter autre chose dans Money, par exemple la liste de vos comptes), il vous suffit de les sélectionner dans Money. Ils s'affichent alors à la place de la page Web. Ensuite, pour revenir à la dernière page Web consultée, cliquez sur Précédente dans l'angle supérieur gauche de l'écran.Vous pouvez facilement accéder à une page Web pour laquelle il n'existe pas de lien dans Money en utilisant la zone d'adresse Internet. 10 LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY Modes Standard et Avancé de Money Certaines fonctionnalités de Microsoft Money existent en deux modes. Ces modes sont décrits ci-après. St andard : Ce mode fournit un ensemble de andard fonctionnalités simplifiées pour une fonction sélectionnée. C'est le mode idéal pour l'utilisateur qui découvre Money ou qui n'a pas besoin de la totalité des fonctionnalités du logiciel. Avancé : Ce mode offre des fonctionnalités plus Avancé complexes pour une fonction séle ...